직장인의 연금과 투자
평생월급 강의·워크숍·개인컨설팅

1. 불안을 통제하고 자유를 설계하라

돈의 '속성'과 FIRE의 본질

• 키우는 자산과 지키는 자산
• 욕망과 불안, 경제적 자유: FIRE Movement, Stream of Income

2. 승리하는 '투자 시스템' 구축

Core-Satellite와 3대 절세계좌 활용법

• 절세계좌의 활용: 연금저축, IRP(개인형 퇴직연금), ISA(개인종합자산관리계좌)
• 성공하는 투자전략: Core & Satellite, Permanent, All-Weather Portfolio

3. 시장을 읽는 눈

금리, 환율, 메가 트렌드로 'High Quality' 주식 발굴하기

• 글로벌 경제와 자산시장: 금리, 환율, High Quality 주식, Market Insight
• 시장을 주도하는 Hot Picks

1. 왜 '현금흐름'을 말하는가

생애주기 흑자-적자 관리

• 금융태도 생애주기 적자와 흑자
• 금융지식 자산과 현금흐름

2. 시드머니를 만들고 세후 수익률을 높이는 법

• 금융행동 생애소득을 생애소비로: 적정 소비와 저축, 투자
• 절세투자 연금저축, IRP, ISA를 활용한 효과적 자산관리

3. 내 돈을 일하게 하라

버킷 전략과 자산배분

• 금융상품 예금, 채권, TDF, ETF, IMA, Growth Stock
• 관리전략 시장을 이기는 투자: Bucket Strategy, Asset Allocation

1. 현황인식

재무기반 점검, 필요자산과 현금흐름의 이해

• 소득, 자산, 부채 구조, 자녀 교육비 등 가계 재무이슈 비교 점검
• 50대의 특성: 소득 Career High와 지출 확대가 겹치는, 안도와 불안의 교차기

2. 전략수립

소득관리를 통한 자산축적 피크 시기의 자산관리 방법론

• 생애주기 자산관리: 저축률 지표 관리, 안전자산과 위험자산의 활용
• 연금제도 및 절세계좌 활용을 통한 생애자산관리 효과 극대화 전략

3. 실행가이드

핵심 금융상품과 지속가능 포트폴리오

• 금융상품 예금, 채권, IMA, TDF, ETF의 이해와 Core & Satellite 전략
• 금리, 환율, 주가지수의 기본 이해와 활용

1. 현황인식

은퇴 인접기의 재무이슈 이해

• 은퇴 시 예상 자산 구조 진단 및 비교 점검
• 은퇴 후 생활비, 의료비, 가족 이벤트 자금 등 지출 시뮬레이션

2. 전략수립

연금과 현금흐름의 수단과 제도

• 국민연금 및 퇴직연금 수령과 축적 자산 활용전략
• 자산연금(주택연금, 농지연금 등) 및 income형 금융상품(배당주, 리츠, 채권 등)

3. 실행가이드

지속 가능한 자산관리 포트폴리오 구축과 관리

• 은퇴 후 소득흐름 구축 방법론(조기/연기연금 및 연금계좌 인출전략 등)
• 생활비 기준 은퇴재무설계 및 정기 리밸런싱 사례 공유